leyu.乐鱼起底“職業(yè)閉店”金蟬脫殼術(shù)
更新時(shí)間：2025-04-07
類型：公司新聞
來源：leyu.乐鱼新聞中心
leyu.乐鱼 全國(guó)首案辦成！
起底“職業(yè)閉店”金蟬脫殼術(shù)
不良商家圈錢跑路，征信“白戶”成法定代表人頂債
美容院內(nèi)只剩零散物品 受訪者供圖
10月22日，北京市市場(chǎng)監(jiān)管局辦成打擊“職業(yè)閉店人”全國(guó)首案，查處了涉及“藝術(shù)傘”和“木藝藝術(shù)”的兩起典型案件，罰沒款共計(jì)65.58萬元。
近年來，各地頻發(fā)職業(yè)閉店現(xiàn)象，嚴(yán)重侵害了消費(fèi)者的權(quán)益。記者以“閉店”“跑路”等關(guān)鍵詞進(jìn)行搜索，發(fā)現(xiàn)了大量類似的消費(fèi)者投訴，發(fā)生在健身房、美容院、教育培訓(xùn)等預(yù)付費(fèi)模式的行業(yè)。近日，佛山一家美容院突然停業(yè)，其八個(gè)月前就開始停發(fā)員工工資，同時(shí)更換法定代表人，并在停業(yè)前大搞促銷誘導(dǎo)充值，個(gè)中操作手法與此前許多職業(yè)閉店案例如出一轍。
記者暗訪發(fā)現(xiàn)，“職業(yè)閉店人”通過更換法定代表人和頂債手段，幫助企業(yè)負(fù)責(zé)人逃脫法律責(zé)任，甚至?xí)陂]店前聯(lián)合商家推出金融產(chǎn)品進(jìn)行資金套現(xiàn)。而被招募為頂包人的“職業(yè)負(fù)債人”往往是在征信系統(tǒng)中無信用記錄的“白戶”，他們被高額回報(bào)誘惑，成為新的法定代表人來擔(dān)責(zé)。招募者聲稱頂債操作只會(huì)影響征信，沒有其他風(fēng)險(xiǎn)。但專家提醒，若是在明知企業(yè)經(jīng)營(yíng)不善的情況下與商家合謀圈錢，頂包人可能涉嫌詐騙等犯罪。
不良商家斂財(cái)跑路，“職業(yè)閉店人”操盤頂包，這種套路儼然已成灰色產(chǎn)業(yè)鏈。此次全國(guó)首案，正向社會(huì)傳遞了打擊“職業(yè)閉店人”的明確信號(hào)。
現(xiàn)象頻發(fā)
佛山一美容院停業(yè) 套路形同職業(yè)閉店
在一家號(hào)稱連鎖的寵物店充值了1000元，去了兩次后店就全關(guān)了；給孩子報(bào)了小主持人培訓(xùn)班，繳納30000元學(xué)費(fèi)后，培訓(xùn)班突然失聯(lián)……近年來，預(yù)付式消費(fèi)領(lǐng)域頻發(fā)職業(yè)閉店行為，嚴(yán)重侵害了消費(fèi)者的權(quán)益，引起了廣泛關(guān)注。
這些商家在跑路前的操作手法如出一轍：更換法定代表人、誘導(dǎo)充值、停發(fā)工資，然后突然關(guān)店。近日，佛山一家美容院突然停業(yè)，又是一起疑似案例。謝女士（化名）告訴記者，這家醫(yī)療美容公司已經(jīng)營(yíng)多年，10月18日還在營(yíng)業(yè)，10月19日她再去時(shí)發(fā)現(xiàn)大門緊閉，門口貼著一張通知：“因企業(yè)經(jīng)營(yíng)困難，本公司即日起停業(yè)整頓，對(duì)不起！”店里的美容設(shè)備一夜之間被搬空，只剩下幾張桌椅和垃圾桶等零散的物品。
李女士（化名）是該美容院的長(zhǎng)期客戶，這些年來累計(jì)消費(fèi)達(dá)數(shù)萬元，目前會(huì)員卡里還剩2000多元。在她看來，這家美容院的突然停業(yè)和之前一些公司跑路的手法非常相似，就在今年9月，商家還通過直播大搞低價(jià)促銷，吸引了大量客戶充值，“顯然是有計(jì)劃地進(jìn)行最后的圈錢?！?
李女士還提到，該美容院在吸引客戶充值時(shí)聲稱公司有三家店，卡內(nèi)余額和所有美容項(xiàng)目可以在三家店通用。然而在10月19日其突然閉店后，消費(fèi)者前往其他兩家門店時(shí)，卻被告知余額不可使用。李女士展示的聊天記錄顯示，其他店的工作人員表示：“因?yàn)楫?dāng)時(shí)兩邊是合作狀態(tài)所以才可以通用。但是現(xiàn)在發(fā)生這個(gè)事情，合作是中斷了?！?
記者了解到，該美容院閉店后，受影響的消費(fèi)者組建了維權(quán)群，群成員近百人。
不僅是消費(fèi)者，員工也受到了影響。李女士表示，該美容院一護(hù)士告訴他們，自己從2月份之后便未收到工資，且直到10月18日下班前都沒發(fā)現(xiàn)公司有任何異樣。就在員工下班后，所有設(shè)備才被連夜搬空。目前，被拖欠工資的員工也正通過法律途徑尋求維權(quán)。
記者通過企查查平臺(tái)發(fā)現(xiàn)，在該醫(yī)療美容公司停止支付員工工資的同一時(shí)期，公司發(fā)生了重大的管理層變動(dòng)，原法定代表人、負(fù)責(zé)人、首席代表、合伙事務(wù)執(zhí)行人等關(guān)鍵職位均從劉某某變更為楊某。
操盤手段
更換法定代表人逃債，跑路前還集資撈一把
在電商平臺(tái)和社交媒體上，不少“職業(yè)閉店人”公開提供服務(wù)。記者電話聯(lián)系了一名自稱“職業(yè)閉店人”的黑龍江趙先生，并以經(jīng)營(yíng)不善的連鎖超市法定代表人身份與其溝通，表示自己欠員工工資和貨款等多筆債務(wù)，詢問是否有辦法不償還這些債務(wù)，并在短期內(nèi)全身而退。
趙先生聽完后，推薦了一套職業(yè)閉店的操作方案。他表示，只需將法定代表人的身份換給一個(gè)“職業(yè)負(fù)債人”，這樣一來，企業(yè)的所有債務(wù)，包括未付的員工工資等都被轉(zhuǎn)移到“職業(yè)負(fù)債人”名下。這個(gè)“職業(yè)負(fù)債人”是專門替?zhèn)驌?dān)債的人，替代原商家承擔(dān)所有法律責(zé)任?！澳救瞬粫?huì)有任何法律責(zé)任了。”趙先生說，最終的責(zé)任由“職業(yè)負(fù)債人”承擔(dān)，“他會(huì)面對(duì)所有法律訴訟，但通常他的資產(chǎn)已通過職業(yè)律師的操作變得無從追償，最后只能有‘終本判決’，他會(huì)成為失信人員（老賴）。但對(duì)他來說沒有太大影響，失信就失信了?！?
為何更換法定代表人就不用償還債務(wù)了？廣東南方福瑞德律師事務(wù)所律師劉文文解釋稱，公司作為獨(dú)立法人，其債務(wù)原則上僅由公司自行承擔(dān)，法定代表人一般不需要對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任。只是當(dāng)公司因未履行債務(wù)被強(qiáng)制執(zhí)行時(shí)，法定代表人也會(huì)被限制高消費(fèi)。
面對(duì)記者提供的“擁有四家連鎖超市且總面積上千平方米”的公司情況，趙先生進(jìn)一步建議記者在更換法定代表人后，利用金融手段進(jìn)行融資，以補(bǔ)充虧損甚至獲取利潤(rùn)。具體來說，會(huì)創(chuàng)建一個(gè)與超市掛鉤的金融產(chǎn)品，通過融資形式吸引投資者，融資所得金額由商家與“職業(yè)負(fù)債人”對(duì)半分。“比如融資做成的這個(gè)產(chǎn)品最終籌集了800萬元，那么400萬元給你，另外400萬元?dú)w‘職業(yè)負(fù)債人’，利息給投資眾籌的人員?！闭麄€(gè)過程周期在一到三個(gè)月之間。如果金融產(chǎn)品需要較大金額的融資，他們的團(tuán)隊(duì)還會(huì)進(jìn)駐當(dāng)?shù)剡M(jìn)行操作。
趙先生進(jìn)一步解釋稱，金融產(chǎn)品最初通過高額回報(bào)來吸引投資者，并用后來投資者的資金支付早期投資者的回報(bào)。隨著新投資不足以覆蓋承諾的利息，資金鏈就會(huì)斷裂，項(xiàng)目就會(huì)破產(chǎn)。破產(chǎn)后，“職業(yè)負(fù)債人”會(huì)承擔(dān)所有法律責(zé)任。經(jīng)過這一輪操作后，商家通過融資套現(xiàn)，避免了法律追究，并保留了所獲得的資金。
趙先生表示，他們?cè)诙鄠€(gè)城市都有成功的案例，“尤其是北京和廣州?！贝送?，金融產(chǎn)品必須與公司的原有業(yè)務(wù)掛鉤，超市類項(xiàng)目他們較少操作，此前多次成功操作過飯店、酒店、洗浴中心和健身房項(xiàng)目，因?yàn)檫@些項(xiàng)目體量大，操作性更強(qiáng)。例如，酒店可以聲稱創(chuàng)建投資基金用于購買和翻新，提升盈利能力；健身房可以預(yù)售會(huì)員卡集資，提供折扣吸引長(zhǎng)期會(huì)員。
對(duì)于“職業(yè)閉店人”套路，中國(guó)人民大學(xué)法學(xué)院副教授黃尹旭指出，這種更換法定代表人的行為明確違反法律。根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》和《中華人民共和國(guó)市場(chǎng)主體登記管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》的相關(guān)規(guī)定，提交虛假材料或采取其他欺詐手段隱瞞重要事實(shí)取得公司登記的，將受到法律的制裁。如果“職業(yè)閉店人”采取惡意騙取預(yù)付款、吸收公眾存款等措施，直接違反刑法相關(guān)規(guī)定，涉及詐騙、集資詐騙、非法吸收公眾存款等。
頂包風(fēng)險(xiǎn)
征信“白戶”背債，涉嫌虛假登記甚至詐騙
在職業(yè)閉店流程中，“職業(yè)負(fù)債人”通常會(huì)被引入頂債，成為公司的新法定代表人。這些人往往沒有償還能力，不在乎被限制高消費(fèi)或成為失信被執(zhí)行人。在此前的媒體報(bào)道中，“職業(yè)負(fù)債人”多是那些在征信系統(tǒng)中沒有信用記錄的“白戶”，居住在偏遠(yuǎn)地區(qū)的中老年人成為了首選，這類人往往缺乏相關(guān)的法律和金融知識(shí)，容易被說服成為頂包者。
例如，此前跑路的北京美吉姆一些門店的運(yùn)營(yíng)方將法定代表人更換成遼寧沈陽某村的70多歲村民李震。北京金寶貝、天津金寶貝、上海金寶貝的運(yùn)營(yíng)主體都在今年1月相繼變更法定代表人為廣東惠州惠東縣某村53歲的男子陳雄生。
為了深入了解這些“白戶”是如何被招募以及如何頂債的，記者以“白戶”為關(guān)鍵詞在社交媒體、二手購物平臺(tái)等進(jìn)行搜索，發(fā)現(xiàn)了不少相關(guān)招募信息，甚至有廣告直接標(biāo)明“尋找公司背債人”“安全，不判刑”。記者給多名招募者發(fā)送了私信，其中一名叫徐先生（化名）的招募者不久后回復(fù)了記者?！叭卞X想賺錢的來，安全靠譜……”徐先生的招募信息聲稱“一手資源”，并開出高額資金回報(bào)。
隨后，徐先生給記者介紹了一通關(guān)于不良資產(chǎn)的包裝運(yùn)營(yíng)手法，招募的“白戶”需要承擔(dān)債務(wù)責(zé)任，類似于一個(gè)沒有實(shí)際償債能力的“頂包人”。他表示，這種操作對(duì)“白戶”來說沒有風(fēng)險(xiǎn)，只是征信會(huì)變“黑”，但“征信‘黑’五年后就沒事了，其他沒任何影響”。
招募人聲稱的“沒有風(fēng)險(xiǎn)”“安全，不判刑”是否屬實(shí)？
劉文文指出，“職業(yè)負(fù)債人”及類似的“白戶”操作實(shí)際存在巨大的法律風(fēng)險(xiǎn)。如果“職業(yè)負(fù)債人”在明知企業(yè)經(jīng)營(yíng)不善的情況下，還與經(jīng)營(yíng)者聯(lián)合吸收更多預(yù)付款并轉(zhuǎn)移挪用，可能涉嫌虛假登記被行政處罰，甚至可能涉嫌詐騙罪、合同詐騙罪、職務(wù)侵占罪或挪用資金罪等多項(xiàng)犯罪。
這種風(fēng)險(xiǎn)也在現(xiàn)實(shí)中得到印證。2022年，福建省泉州市鯉城區(qū)人民法院審理了一起案件，背債的“白戶”黃平被判貸款詐騙罪，獲刑四年十個(gè)月，除房貸外，還需與主犯等人共同償還169萬元的債務(wù)。
專家說法
職業(yè)閉店鉆企業(yè)登記及預(yù)付費(fèi)空子，市監(jiān)公安應(yīng)協(xié)力嚴(yán)打
職業(yè)閉店、職業(yè)背債的操作何以可能？鉆了什么空子？
劉文文介紹，公司變更法定代表人只需要提供公司相關(guān)決議，由公司向市場(chǎng)監(jiān)管部門申請(qǐng)變更登記即可。黃尹旭指出，“職業(yè)閉店人”正是利用了法定代表人登記管理制度中審核門檻相對(duì)寬松的空當(dāng)進(jìn)行操作，背債人往往對(duì)企業(yè)的實(shí)際運(yùn)營(yíng)情況一無所知。
此外，黃尹旭表示，預(yù)付費(fèi)管理模式本身也存在一些監(jiān)管漏洞，“職業(yè)閉店人”通過虛假宣傳、夸大優(yōu)惠力度和設(shè)置不合理的退款條件等手法，誘使消費(fèi)者提前支付大額費(fèi)用。
“職業(yè)閉店人”正是利用公司法程序中相對(duì)寬松的空當(dāng)和預(yù)付式消費(fèi)模式的監(jiān)管不足，幫助不法商家逃避債務(wù)。對(duì)此，相關(guān)部門正逐步采取嚴(yán)厲打擊措施。專家指出，此次“職業(yè)閉店人”全國(guó)首案的成功查處，展現(xiàn)了執(zhí)法部門的決心和能力。
此外，消費(fèi)者在預(yù)付式消費(fèi)中的權(quán)益保護(hù)也得到了政策性規(guī)范。黃尹旭介紹，2024年7月1日起施行的《中華人民共和國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法實(shí)施條例》對(duì)預(yù)付式消費(fèi)進(jìn)行了詳細(xì)規(guī)定，要求經(jīng)營(yíng)者決定停業(yè)或遷移服務(wù)場(chǎng)所的，應(yīng)提前告知消費(fèi)者并退還預(yù)付款。此外，2024年6月，《最高人民法院關(guān)于審理預(yù)付式消費(fèi)民事糾紛案件適用法律若干問題的解釋（征求意見稿）》公開征求意見，將清算義務(wù)人和幫助逃債人納入責(zé)任主體的范疇。
黃尹旭建議，針對(duì)“職業(yè)閉店人”的行為特點(diǎn)，應(yīng)完善相關(guān)法律法規(guī)，明確其法律責(zé)任和處罰措施。市場(chǎng)監(jiān)管部門、公安部門等應(yīng)加強(qiáng)協(xié)作，建立聯(lián)動(dòng)機(jī)制，對(duì)涉嫌職業(yè)閉店的企業(yè)和中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行嚴(yán)厲打擊。
如果消費(fèi)者遇到企業(yè)預(yù)付款后跑路的情況，應(yīng)如何維護(hù)自身權(quán)益呢？中消協(xié)建議，消費(fèi)者要求經(jīng)營(yíng)者，按照《中華人民共和國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法實(shí)施條例》的規(guī)定提供書面合同，仔細(xì)審閱商品服務(wù)的具體內(nèi)容、價(jià)款費(fèi)用、預(yù)付款退還方式、違約責(zé)任等合同核心條款，盡量避免一次性大額充值，妥善留存發(fā)票、收據(jù)、與經(jīng)營(yíng)者溝通記錄等憑證。
如果發(fā)現(xiàn)商家停業(yè)、關(guān)門、跑路、失聯(lián)并且具有職業(yè)閉店行為特征，建議消費(fèi)者收集相關(guān)證據(jù)，向當(dāng)?shù)叵麉f(xié)組織或者有關(guān)行政部門投訴。如果遭遇商家閉店前惡意促銷圈錢涉嫌詐騙，建議消費(fèi)者及時(shí)向公安機(jī)關(guān)反映情況。必要時(shí)，消費(fèi)者還可以選擇向人民法院起訴，依法維護(hù)自身權(quán)益。（記者 羅清峣 實(shí)習(xí)生 劉思語 杜婉瑜）
